A saúde financeira de uma empresa vai além de cortar custos — ela depende de práticas consistentes, como o controle rigoroso de despesas, a automação de processos e a análise estratégica de dados.

Um estudo intitulado “Panorama da Gestão de Despesas Corporativas no Brasil”, realizado pela Conta Simples em parceria com a Visa, revelou que softwares subutilizados, pagamentos pontuais e benefícios pouco aproveitados são alguns dos principais riscos financeiros enfrentados por micro, pequenas e médias empresas (MPMEs).

Para evitar esses obstáculos e fortalecer a gestão financeira, Michelle Oliveira, COO e cofundadora da Digital Manager Guru — plataforma de checkout e gestão de vendas online — compartilha quatro estratégias essenciais para potencializar a eficiência financeira do seu negócio:

1. Acompanhe as Métricas Certas

Uma gestão financeira eficaz começa com o monitoramento de indicadores-chave. Segundo Michelle, é essencial acompanhar métricas como:

• ROI (Retorno Sobre o Investimento): Mede a eficácia dos investimentos.
• CAC (Custo de Aquisição de Clientes): Indica quanto custa conquistar novos clientes.
• MRR (Receita Recorrente Mensal): Reflete a previsibilidade de receitas mensais.
• Ticket Médio: Mostra o valor médio gasto por cliente em um determinado período.

Outras métricas importantes incluem:

• Taxa de Inadimplência: Para acompanhar a saúde dos recebimentos.
• EBITDA: Indicador de lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização.
• Margem Bruta e Margem Líquida: Revelam a rentabilidade real do negócio.
• Lifetime Value (LTV): Calcula o valor total que um cliente gera durante seu relacionamento com a empresa.
• Churn Rate: Mede a taxa de cancelamento de serviços ou assinaturas.

A análise desses dados possibilita a identificação de pontos de melhoria, eliminando gastos desnecessários e fortalecendo áreas estratégicas.

2. Controle Financeiro para Direcionar Investimentos

Uma gestão orçamentária sólida permite que você detecte rapidamente problemas financeiros e redirecione recursos para onde realmente importa.

Michelle explica: “Se o Churn aumenta, por exemplo, isso sinaliza a necessidade de investir em estratégias de retenção de clientes.”

Com um controle financeiro bem estruturado, é possível identificar oportunidades de investimento e manter a competitividade no mercado sem comprometer a saúde financeira da empresa.

3. Aposte em Soluções Digitais

Empresas que operam com modelos de negócios recorrentes ou vendas online precisam adotar ferramentas digitais que automatizam processos financeiros, como:

• Plataformas de pagamento: Facilitam transações e evitam atrasos.
• Sistemas de cobrança automatizada: Garantem previsibilidade no fluxo de caixa.
• Softwares de emissão de notas fiscais: Reduzem o tempo gasto com burocracias.

Essas soluções não só otimizam a rotina administrativa, como também diminuem custos operacionais e minimizam erros humanos.

4. Estabeleça Metas Realistas

Definir objetivos claros, mensuráveis e baseados em dados reais é essencial para a sustentabilidade financeira.

“Metas bem definidas guiam o crescimento da empresa, permitindo ajustes estratégicos ao longo do caminho”, afirma Michelle.

Ao estabelecer metas financeiras realistas, você cria um plano de ação concreto que equilibra ambição e viabilidade, garantindo resultados consistentes.